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非法集資的主要形式

來源:煙臺(tái)市地方金融監(jiān)管局  2023-04-23 17:08:38

  1.通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。例如:以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財(cái)進(jìn)行非法集資。通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

  2.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。例如:通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購(gòu)、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。

  3.利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。例如:利用地下錢莊進(jìn)行集資活動(dòng)。

  4.以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。常見的是:以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

  5.以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;

  6.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;

  7.利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。例如,借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

  8.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

  9.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;

  10.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

初審:都凌云
復(fù)審:于瑩慧
終審:楊淑華

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