膠東在線7月26日訊（通訊員 王暉）“阿姨，這是典型的詐騙手段，一旦轉(zhuǎn)賬成功，騙子就會卷款逃跑，您可千萬別輕信。”近日，煙臺銀行白石路支行成功堵截一起以購買“保健藥品”為名義的電信詐騙案件。

　　    一天下午，兩位老人走進(jìn)煙臺銀行網(wǎng)點，要求開卡轉(zhuǎn)賬用于購買保健品。網(wǎng)點工作人員意識到這可能是針對老年人的電信詐騙活動，一方面，對老人進(jìn)行耐心勸阻，建議其不要相信陌生人轉(zhuǎn)款要求，并講解常見電信詐騙手法特點及識別方法。另一方面，立即向社區(qū)反詐民警反映、請求協(xié)助。最終，在工作人員與民警的不懈努力勸說下，老人意識到自己可能掉入電信詐騙陷阱，當(dāng)場退出該詐騙微信群，并表示不再相信可疑的轉(zhuǎn)賬要求。

　　隨著科技的迅速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件時有發(fā)生，且手段多變，騙局逼真，嚴(yán)重危害著人民群眾的財產(chǎn)安全。近年來，煙臺銀行堅持高點定位、綜合施策，構(gòu)建了一道嚴(yán)密的電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，打響市民資金守護(hù)保衛(wèi)戰(zhàn)。針對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的長期性、艱巨性、復(fù)雜性，煙臺銀行建立反詐協(xié)同打擊治理體系，制定《煙臺銀行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作方案》，成立反詐工作領(lǐng)導(dǎo)小組，嚴(yán)格落實主體責(zé)任，加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查，嚴(yán)把風(fēng)險防控關(guān)，合理設(shè)置非柜面限額，強(qiáng)化賬戶排查，提升反詐打擊治理工作的整體性、系統(tǒng)性。

　　科技賦能，精準(zhǔn)防控。煙臺銀行利用大數(shù)據(jù)分析、用戶行為建模等科技手段，及時預(yù)警異常交易，精準(zhǔn)化、精細(xì)化對賬戶進(jìn)行風(fēng)險防控。建立起了銀行對公賬戶實時風(fēng)控模型系統(tǒng)，依據(jù)“企業(yè)網(wǎng)銀人臉識別”等技術(shù)手段，預(yù)警攔截可疑賬戶；同時，依靠賬戶全生命周期管理系統(tǒng)，結(jié)合客戶信息和賬戶行為特征自動篩查異常賬戶數(shù)據(jù)，并實時優(yōu)化調(diào)整規(guī)則模型參數(shù)，將技防與人防充分結(jié)合。目前，已成功攔截可疑交易賬戶429戶，切實提升了反詐工作質(zhì)效，有效筑牢了安全防線。

　　警銀合作，攜手亮劍。金融機(jī)構(gòu)是詐騙風(fēng)險防范的關(guān)鍵防線，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的過程中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。煙臺銀行與反詐中心積極聯(lián)動，配合公安機(jī)關(guān)快速取證、精準(zhǔn)打擊，2024年已協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓捕斷卡涉案嫌疑人18人、柜面堵截詐騙轉(zhuǎn)賬案件3起，與公安機(jī)關(guān)攜手亮劍、齊心協(xié)力，共同筑牢金融反詐防火墻。

　　陣地宣傳，全民反詐。為構(gòu)建全方位、廣覆蓋的反詐宣防教育體系，切實提升廣大群眾的反詐關(guān)注度和識騙防騙意識能力，煙臺銀行構(gòu)建了“線上＋線下”多措并舉的反詐宣傳常態(tài)化機(jī)制。組建了反詐宣傳志愿者團(tuán)隊，通過打造金融知識宣傳站、開展反詐講堂、宣貫典型案例等多種形式，不斷延伸服務(wù)觸角，增強(qiáng)社會公眾的反詐意識，為構(gòu)筑打防管控一體化的反詐體系奠定良好的群眾基礎(chǔ)。

　　反詐防騙，任重道遠(yuǎn)。下一步，煙臺銀行將持續(xù)開展防范和打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，積極履行金融反詐社會責(zé)任，勇于承擔(dān)守護(hù)人民資金安全的社會使命，切實提升“資金鏈”治理工作質(zhì)效，構(gòu)筑金融安全防線，打好反詐組合拳，讓詐騙分子無機(jī)可乘，切實守護(hù)市民的財產(chǎn)安全。