膠東在線7月10日訊（記者 王向榮）“截至6月末，全市涉案賬戶數(shù)量同比下降19.5%，每百萬個人賬戶涉案率列全省第12。”在7月10日上午煙臺市政府新聞辦舉行的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新聞發(fā)布會上，人民銀行煙臺市分行黨委委員、副行長宮云美通報(bào)了全市涉賭涉詐“資金鏈”治理工作情況。

　　煙臺市全面推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理走深走實(shí)，通過打造立體化風(fēng)險防控體系，強(qiáng)化警銀協(xié)作，進(jìn)一步提升聯(lián)合打擊治理實(shí)效，強(qiáng)化重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)領(lǐng)域管控，強(qiáng)化科技賦能，強(qiáng)化反詐宣傳，涉案賬戶數(shù)量省內(nèi)占比連年下降。

　　上半年，人民銀行煙臺市分行聯(lián)合開展專題座談7次，對15家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了聯(lián)合督導(dǎo)。推動建立銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、反詐中心、派出所等部門間聯(lián)系人制度和快速出警制度，聯(lián)合勸阻可疑開卡5300多次。組織銀行業(yè)機(jī)構(gòu)及時移送涉賭涉詐可疑線索，配合公安部門做好案件偵破和資金堵截。“上半年，全市銀行移交可疑賬戶線索1萬多條，對4萬多個賬戶實(shí)施保護(hù)性止付，避免財(cái)產(chǎn)損失近8000多萬元。”宮云美說道。

　　上半年還強(qiáng)化重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)領(lǐng)域的管控，組織排查存量賬戶740多萬戶，對480多萬異常賬戶采取了相應(yīng)的管控措施；實(shí)行掛圖作戰(zhàn)，對涉案賬戶數(shù)量靠前的30家銀行提出“一行一策”整改意見；加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險預(yù)警防控，與相關(guān)單位共同研究壓降員工離職、學(xué)生離校相關(guān)的存量銀行卡買賣風(fēng)險，對相關(guān)領(lǐng)域3.6萬個長期不動戶實(shí)施精準(zhǔn)管控。

　　“下一步，人民銀行將按照《山東省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪三年行動實(shí)施方案（2024-2026年）》職責(zé)分工，健全工作機(jī)制，不斷提升涉賭涉詐‘資金鏈’治理工作水平。”宮云美從三個方面介紹了如何深化精準(zhǔn)治理，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

　　堅(jiān)持“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”。組織銀行業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移的形勢變化，持續(xù)更新風(fēng)控模型，完善風(fēng)控系統(tǒng)功能，不斷提升“資金鏈”治理的精準(zhǔn)性和有效性。建立健全“白名單”機(jī)制，完善白名單準(zhǔn)入和退出標(biāo)準(zhǔn)，降低對低風(fēng)險客戶的影響。健全賬戶異地解控、線上解控機(jī)制，暢通申訴渠道，保障好群眾合法權(quán)益。

　　切實(shí)落實(shí)聯(lián)席辦重點(diǎn)工作任務(wù)。配合公安機(jī)關(guān)做好受害人預(yù)警勸阻、資金查控等工作，強(qiáng)化開戶管理和異常賬戶、可疑交易監(jiān)測，前移治理關(guān)口，最大限度預(yù)防案件發(fā)生、減少群眾財(cái)產(chǎn)損失。加強(qiáng)警銀會商協(xié)作，加大對新型資金轉(zhuǎn)移手法研究，配合相關(guān)部門打擊大額取現(xiàn)和虛擬貨幣等，發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控作用。

　　廣泛開展宣傳教育活動。以《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》普法宣傳為主線，聚焦重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人群，加大非法買賣賬戶、防詐反詐宣傳力度，提升群眾識詐反詐、合法使用賬戶的意識和能力。

　　打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作任務(wù)艱巨、責(zé)任重大，要進(jìn)一步增強(qiáng)緊迫感和責(zé)任感，堅(jiān)持關(guān)口前移、源頭治理，牢牢為人民群眾守住“錢袋子”，不斷提升人民群眾支付服務(wù)的獲得感、幸福感和安全感，維護(hù)好煙臺市良好的社會秩序。