案情簡介

　　案例一：歐某某在新化縣上梅鎮(zhèn)天華南路租用孫某甲家的門面開設(shè)“某某寄賣行”，主要以典當(dāng)手機(jī)、首飾、摩托車等物品賺取手續(xù)費(fèi)為業(yè)。經(jīng)過一段時間的經(jīng)營后，被告人歐某某與周圍的鄰居熟悉了，并取得了一些鄰居的信任。后來，歐某某以月息2分或3分的高利息為誘餌，虛構(gòu)當(dāng)鋪典當(dāng)車輛、需要資金周轉(zhuǎn)，親戚患病急需現(xiàn)金，某領(lǐng)導(dǎo)急需錢用等事由，先后從王某某等18人手中騙取現(xiàn)金113萬元，除支付部分利息與償還部分本金共計19.3萬元，實(shí)際騙取現(xiàn)金94萬元。

　　案例二：蔡某某在泉州市某典當(dāng)行擔(dān)任經(jīng)理期間，為了發(fā)展業(yè)務(wù)，非法向社會公眾吸收存款219萬元。他還利用擔(dān)任經(jīng)理職務(wù)的便利，以典當(dāng)行的名義，分別以25%、20%、15%等不同的月利率，向社會公眾吸收存款73萬元，收款后不入賬，又以該典當(dāng)行的名義分別以25%、23.5%、18%的月利率，放貸給蔣某某、王某某、陳某某等人，從中將利息差額占為己有。

　　作案手段

　　1.以典當(dāng)行為幌子。歐某某通過開設(shè)“某某寄賣行”，正常開展業(yè)務(wù)，取得周圍群眾的信任；蔡某某利用擔(dān)任經(jīng)理職務(wù)的便利，以典當(dāng)行的名義向社會公眾吸收存款。

　　2.以高額利息為誘餌。以月息2分或3分的高利息為誘餌，虛構(gòu)當(dāng)鋪典當(dāng)車輛、需要資金周轉(zhuǎn)，親戚患病急需現(xiàn)金，某領(lǐng)導(dǎo)急需錢用等事由，向社會公眾吸收存款。

　　防騙小貼士

　　1.《典當(dāng)管理辦法》規(guī)定，典當(dāng)行不得從事集資、吸收存款或者變相吸收存款等業(yè)務(wù)。

　　2.非法集資大多借助傳銷手段，由于多是親戚、朋友、熟人的介紹、推銷，一方面，容易取得信任；另一方面，礙于面子也不便推辭，這種方式更容易在民間滲透，危害也更廣。因此，面對熟人的好心和善意推銷，一定不能盲目輕信。

　　3.任何承諾高額回報的投資都是有風(fēng)險的，不要被所謂的“高利息”“高收益”等虛假宣傳誤導(dǎo)。