案情回顧

　　某某資產(chǎn)管理有限公司未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)、在無資格從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的情況下，承諾12%到18%的年利率，通過親朋好友間的口口相傳、相互宣傳推介開展投資理財業(yè)務(wù)，共向社會公眾非法吸收存款641.43萬元，案發(fā)時僅歸還本金16萬元。期間，該公司法定代表人牟某的表哥郭某得知該資產(chǎn)管理有限公司投資理財業(yè)務(wù)后，積極向親友及附近村民宣傳，并代為辦理投資手續(xù)，共向社會公眾非法吸收存款110.9萬元，案發(fā)時歸還本金21萬元。案發(fā)后，被告人郭某與集資參與人達(dá)成和解協(xié)議并獲得諒解。人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告單位某資產(chǎn)管理有限公司和被告人牟某、郭某違反國家金融管理制度，擾亂金融秩序，非法吸收公眾存款，應(yīng)追究刑事責(zé)任，最終以非法吸收公眾存款罪判處某資產(chǎn)管理有限公司罰金人民幣十萬元，判處牟某有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元，判處郭某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣二萬元。

　　作案手段

　　一是善于包裝。通過夸大公司規(guī)模、制作“正規(guī)的”理財單、編造投資項(xiàng)目等方式，獲取群眾對公司的信任。

　　二是高利誘惑。利用群眾渴求高收益的愿望，通過許諾高于同期銀行存款三至五倍的高利率，誘惑缺乏理財手段的群眾投資。群眾投資后，被告人以借新還舊的方式兌現(xiàn)承諾，吸引更多群眾入股，直至資金鏈斷裂。

　　三是熟人傳播。通過親朋好友之間的口口相傳、互相宣傳推介吸引群眾投資，群眾受惑于熟人投資獲利的個案宣傳和對熟人的信任，陷入非法集資泥潭。

　　防騙小貼士

　　1.資產(chǎn)管理公司未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，無資格從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)。

　　2.要合理衡量收益與風(fēng)險，堅(jiān)信天上不會掉餡餅。

　　3.投資理財要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，對社會上各種投資理財機(jī)構(gòu)一定要分辨清是否具備從事金融活動的業(yè)務(wù)資質(zhì)，必要時向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門咨詢確認(rèn)。